Структура подразделений по операциям с иностранной валютой подобно всей сфере казначейства зависит от объемов торговли и количества предлагаемых продуктов. В принципе валютные операции всегда разделяются на две основные сферы: клиентские операции и операции за собственный счет.
Клиентские операции — это обслуживание фирм — клиентов банка. Обслуживание включает не только заключение сделок с иностранной валютой, но и предоставление клиентам постоянной информации об изменениях рынка, политических и экономических событиях, оказывающих влияние на обменные курсы и процентные ставки, а также профессиональные консультации о различных возможностях страхования валютных рисков.
Подразделения, обслуживающие клиентов, обычно организуются по группам клиентов. Например, создаются подразделения для обслуживания мелких и средних клиентов и для обслуживания крупных клиентов. В банках, имеющих постоянные деловые связи с иностранными предприятиями, клиентские операции часто подразделяются на обслуживание отечественных и иностранных клиентов.
Наряду с торговлей непосредственно с предприятиями важное значение для банка имеет обслуживание валютных сделок его филиалов. Поскольку клиенты филиалов рассчитывают получить у своих консультантов такую же информацию, как и у специалистов центральных подразделений, банк должен обеспечивать постоянные связи и информационный обмен между центральными подразделениями банка и его филиалами.
Вторая сфера валютного дилинга в банке — операции за собственный счет. Здесь выравниваются позиции по сделкам, заключенным для клиентов, а также ведется собственная позиция в иностранной валюте и устанавливаются курсы для других участников рынка. Управление позицией и ответственность за возникающие при этом прибыль и убытки являются главными задачами операций за собственный счет.
Установление контактов с отечественными и зарубежными контрагентами, а также рыночная котировка курсов составляют важнейшие предпосылки эффективности межбанковской торговли. Еще одна задача операций за собственный счет — приобрести хорошую репутацию на межбанковском рынке посредством профессионального ведения сделок. Постоянные контакты с валютными дилерами других банков, а также регулярные встречи с партнерами по сделкам, участие в официальных мероприятиях, например Форекс-клуба, способствуют успешному сотрудничеству с другими участниками рынка.
Организация валютного дилинга в каждом банке различная. На рис. 30 представлена возможная структура управления валютным дилингом.
Рис. 30. Организация валютного дилинга
В представленной на рис. 30 организационной схеме операции за счет клиентов и за собственный счет осуществляются разными подразделениями. Подразделения внутри клиентского сектора специализируются на клиентских фирмах определенной величины, филиалы банка обслуживаются специальным отделом.
Специализация внутри сектора операций за собственный счет основана на видах продукта. Во многих дилинговых подразделениях выделяются и специальные группы по видам валют. Если банк активно занимается торговлей опционами, формируется соответствующая группа специалистов.
Общее руководство управлением операциями за собственный счет и клиентскими операциями осуществляет директор. Его ответственность выходит за рамки чисто дилинговой деятельности. Он отвечает также за ведение валютной позиции всего банка, соблюдение внутренних и внешних лимитов, кадровую политику, информирование руководителей банка о дилинговой деятельности. Он же несет всю полноту ответственности за исчисление прибыли и убытков по операциям управления.
Валютный дилинг
Техника
Подразделения по обслуживанию валютных сделок
Учет валютных сделок
Административная система
Связь с другими внутрибанковскими системами
SWIFT
